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本所律师张川华博士应邀为天津市律师协会做专题讲座

            

     2021年3月,应天津市律师协会行业创新与发展委员会和保险专业委员会的邀请,本所律师张川华博士做了题为 “《民法典》时代背景下的人寿保险与财富的传承”专题讲座。

     张川华博士从家族财富传承的基本原理出发,结合当前中国民营企业面临的转型危机、传承困境以及可能遇见的各种传承风险,就家族财富传承常用的金融和法律工具、人寿保险在财富传承中的运用向与会律师做了深入浅出的介绍,并重点就律师如何在家族财富传承中发挥自身的重要作用做了阐述。 

     张川华博士首先指出:当前金融机构、第三方财富管理机构以及各类专业机构,如律师事务所和会计师事务所、税务师事务所关注并积极介入财富管理和传承服务有其重要的时代背景,即中国家庭财富传承进入窗口期、社会经济发展进入新常态、离婚与结婚比例居高不下、社会交往趋向于规则治理。之后,张川华博士阐述财富管理与传承的服务机构的类型及各自优劣势、家族财富传承常见的法律风险以及防范家族财富传承法律风险常用的工具及其组合。最后,张川华博士重点针对利用人寿保险实现家族财富传承的基本原理进行了深入浅出的阐释。张川华博士指出人寿保险的当事人主要有保险人、投保人、被保险人、死亡受益人、生存受益人。这些当事人之间关系较为复杂。保单的这五种人对于保单有各自的权益,可以通过保险合同实现财富在这五种人之间的转移,但他们之间的债务可能是完全独立的。导致保单权益在这五种人之间转移的触发事件有:缴纳保费、指定和变更受益人、解除保险合同(退保)、保险事故发生。如果再结合保费豁免、投保人变更以及其他法律工具的话,其在资产隔离、财富传承、税收筹划方面的功能是相当强大的。 

     张川华博士现为天津允诚律师事务所家族财富管理法律中心律师、天津财经大学法学院国际法教研部副教授、天津市自由贸易区研究院自贸区法律研究中心执行主任,同时兼任天津仲裁委员会仲裁员、天津市律师协会保险专业委员会副主任、中国国际经济法学会理事。2015年入选中央政法委和教育部“双千计划”。

                           

 


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